法人様へ
企業経営者様ごとのご要望に合わせて、
企業保障（資産保全・人財確保）、企業継承、財務対策強化の補強策として、
生命保険の多様な活用方法をご提案します。
ご相談の流れ
CONSULTING FLOW
- STEP 1現状分析、保障ニーズ
- STEP 2［ご意向確認］必要な保険種類・金額・期間等
- STEP 3最適保険商品のご選択、ご加入手続き
- STEP 4アフターフォロー、保険金・給付金等
- STEP 53年ごとのメンテナンス
事例
CASE STUDY
CASE 1
社長の万が一への備えを万全にした上で、
ご勇退時の退職金原資を少しでも準備しておきたい。
リフォーム業
ご提案内容
社長に万が一の場合の経営リスクを多方面から分析・ご相談したところ、現在ご加入の保険商品だけでは死亡保障額が不足していること、また、社長ご勇退時の退職金財源準備が不足することが判明しました。
現在の社長死亡リスクを十分にカバーしつつ、同時に、ご勇退時の退職金準備にも役立つ死亡保険を新たにご提案。死亡保障額の充足・資産形成効果アップとなり大変ご満足いただけた。
CASE 2
従業員の福利厚生を充実させたい。
製造業
ご提案内容
製造業として、就業中の不慮の事故への備えは導入済みであったが、病気の場合も手厚く保障できる福利厚生制度の導入をプラスαでご検討。
就業中だけでなく、就業時間外及び退職後も保障を継続できる医療保険をご提案。福利厚生制度の内容を充実させることができて、社長もご満足下さり、また、社員からも感謝の言葉をいただいた。
個人様へ
オーナー様が抱える資産保全、資金計画、相続・贈与など個別の課題に対して、
生命保険を使ってできるさまざまな解決策をご提案にいたします。
生命保険については、死亡保障、就労保障、ご子息の学費、入院・手術・通院保障、老後の生活資金など、
お客様のニーズの高いものから順番に商品構成をご一緒に組み立ててまいります。
ご相談の流れ
CONSULTING FLOW
- STEP 1現状分析、保障ニーズ
- STEP 2［ご意向確認］必要な保険種類・金額・期間等
- STEP 3最適保険商品のご選択、ご加入手続き
- STEP 4アフターフォロー、保険金・給付金等
- STEP 53年ごとのメンテナンス
事例
CASE STUDY
CASE 1
住宅の購入に際して、
ローンの支払いの負担が増えることから、
現在加入している保険を全面的に見直したい。
家族構成：夫（43歳）妻（39歳）息子（2歳）
職業：夫／会社員 妻／専業主婦
年収：600万円
ご提案内容
ご夫妻と、住宅ローンを含めたライフプランについて分析・ご相談を重ねる中で、今回の住宅ローン契約時に団体信用生命保険に加入するため、団信との保障の重複についてご説明し、ご主人の必要保障額の見直しを実施し、代わりに奥様のご要望であるご家族の医療保険を厚くする見直し案にご満足されました。見直し後の保険料が現在のお支払額より低減したため、その差額分を住宅ローン返済の原資に加えることができ、喜んでいただけました。
